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老师,请问如何理解确认公司一般存款账户的用途?可以付借款还款和贷款还款吗?能付员工报销费用吗?一般存款账户用于办理借款转存,借款归还和其他结算的资金收付,如何理解其他结算的资金收付,能举个例子吗?

一般存款账户是存款人因借款或其他结算需要,在基本存款账户开户银行以外的银行营业机构开立的银行结算账户。而基本账户是企业日常生产经营的 一个企业只能开具一个基本账户,但是可以开具多个一般账户,一般账户可以办理现金缴存,但不得办理现金支取,基本账户可以转账,也可以提取现金。

基本户:新成立公司第一个账户,每家企业只能有一个基本户,基本户可办理现金取款、代发工资等业务。 一般户:已有基本户的企业,因借款或其他结算业务需求开立的银行结算账户,一般需要在基本存款账户开户银行以外的银行营业机构开立,且无法办理取现业务。

榆钱 1个月前追问

其他结算业务是?可以举个例子?可以通过一般户归还借款人借款及利息吗?可以付员工报销费吗?

一般账户除了了不能取现外,你说的都可以。归还银行的贷款要求是哪家银行收款从哪家银行还贷。其余无要求。

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