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2025-07-08 10:00 来源：会计网

备考工具箱

最近这几年来，随着金融行业的不断发展，CFA（特许金融分析师）凭借它的专业性和权威性，成为众多金融从业者和意向者的首选资格证书。对于备考2025年考试的同学们来说，科学合理的备考策略尤为重要。一旦策略失误，之前的努力和投入都可能付诸东流。为了帮助大家顺利通过考试，学姐整合了n个学长学姐们的“过来人经验”，整理出了一份详细的备考攻略，希望能为大家提供一些实用的参考~

一、CFA考试侧重点

CFA一级主要围绕投资工具、资产类别、投资组合管理以及职业道德等核心内容展开。掌握这些知识点，不仅有助于顺利通过考试，也为后续的学习打下坚实基础。CFA二级和一级的知识点差不多，学到的内容相同，考试的内容也一致。但到了CFA三级，考试会出现3个不同的专业方向。每一名考生可以根据自己的情况选择合适的方向，专业方向的不同会导致考生的备考资料不同，以及考试的内容不同。

目前三级结构主要包括：公共核心课程 + 专业方向课。

在公共核心课程内容中，衍生品、经济学、资产配置和道德这几门学科，不仅最为关键，同时也是难度最高的部分。其余内容大部分是基本概念或概览性的介绍，相对容易理解。总体来看，公共核心课可以被理解成金融行业的“通用知识”。无论你从事的是金融领域中的哪一细分方向，这部分内容都会在实际工作中或多或少有所涉及。

CFA在设置这部分课程难度时相对平衡，不至于过难，但想要真正掌握也不是一蹴而就，需要付出一定的时间和做题练习。

你们可以根据个人兴趣和职业规划，从专业方向课中任选其一作为备考方向。在这三个里面，组合管理方向属于CFA传统体系的延续，也是三个方向中挑战最大的一个。它重点探讨的是固定收益与股票投资策略的深层原理，这些策略的实际构建一直是考试的重点与难点。

不过，组合管理方向同时也是目前CFA教材体系中最为成熟和系统的一部分。而财富管理与私募市场则属于协会近年来新增的方向，从内容丰富度和成熟度上来看，暂时还不如组合管理方向完善。

此外，组合管理方向也是目前市面上备考资源最丰富的一个方向。所以，如果考生对具体方向没有特别偏好的话，选择组合管理方向会是一个较为稳妥的选择。这个方向的课程体系最为成熟，知识覆盖面广，能够满足大多数金融相关岗位的能力要求。

财富管理方向的重点在于为高净值人群量身定制投资方案，规划长期的财富管理路径。与组合管理方向相比，该方向的整体难度较低，上手相对更为容易。至于私募市场方向，主要聚焦于私募类金融产品的基本框架和投资策略的运用。从考试的难易度来看，属于三个方向中最轻松的一个。但由于这个方向是CFA协会近年来新增的内容，教材体系尚在不断完善中，实际的实用性和广泛性仍略逊于组合管理方向。

二、CFA每一级的备考规划建议

合理的时间安排和学习步骤是提升效率的关键。学姐的建议是：

基础学习阶段（12-16周）：打牢基础，理解核心概念习题

练习阶段（4-6周）：巩固知识点，提升解题能力

强化阶段（2-4周）：冲刺模拟，查漏补缺

考前冲刺（考前1周）：调整状态，进行最后的模拟演练

总的来说，建议投入不少于290小时的复习时间，将时间合理分配到每个科目和阶段。

三、教材选择与学习资料

学姐建议教材选择CFA官方教材、CFA Notes、CFA中文教材和培训课件。考虑时间成本，为了节省时间可以选择报班，让专业老师帮你规划和督促学习进度，减轻自己的学习负担。

四、学习顺序和刷题顺序

科学的、合理的学习顺序能事半功倍，学习顺序：数量组合→财报公金经济权益→另类固收→衍生道德，不同阶段的练习重点不同：

基础阶段：课上互动题和讲义题