2026年CFA考试扫盲篇,还没搞清楚的请暂停备考！

　　这两年，随着CFA考试改革和含金量的提升，越来越多的人开始了解和关注CFA，也有越来越多的金融从业者和非金融想要转行的同学选择加入CFA证书的备考大军中。学姐这就来详细为大家进行介绍~

　　但是，很多人对于CFA考试还不是很了解。

　　一、考试简介

　　CFA的全称是Chartered Financial Analyst，中文译为特许金融分析师，是由美国投资管理与研究协会（AIMR）设立的特许金融分析师职业资格认证，是全球广泛认可的金融投资领域专业证书。

　　旨在衡量考生在投资工具、资产估值、投资组合管理等多方面专业知识与技能，为金融行业筛选与培养高端专业人才。

　　CFA课程内容几乎涵盖金融投资领域所有基础知识与核心技能。

　　包括伦理与职业标准、定量分析、经济学、财务报表分析、企业发行人、股票投资分析、固定收益分析、衍生品投资分析、另类投资分析、投资组合管理等十大核心知识领域，全面且深入地构建起金融知识体系。

　　也正因如此，CFA考试被誉为“全球金融第一考”、金融界“金领阶层”、华尔街“入场券”，《金融时报》于2006年将CFA专业资格比喻成投资专才的“黄金标准”。

　　二、报考条件

　　1.学历和工作年限要求拥有四年制本科及以上学历的人员可直接报考CFA考试。

　　报名CFA一级考试时选择的考试窗口须处于学士学位课程或同等项目毕业月份前23个月(含)以内。例如，2027年6月毕业的四年制本科在校生最早可报名大二暑假(2025年8月)的CFA一级考试。

　　最新调整！CFA二级现在毕业前11个月可以报名考试了，如果2026年6月毕业，最早可报名2025年8月CFA二级考试！

　　具有三年制大专学历的人员，需在获得一年全职工作经验后报考CFA考试；

　　具有两年制大专学历的人员，需在获得两年全职工作经验后报考；

　　非大专及以上学历者需获得四年全职工作经验方可报考。

　　2.英语水平要求CFA考试为全英文考试，考生需要具备一定的英语阅读和写作能力，以便理解和完成考试题目。

　　3.身份证护照要求考生需要居住在CFA考试的参与国，目前CFA协会无法为居住在受制裁国家或地区的个人提供服务。

　　报名和参加CFA一级考试须持有效的国际旅行护照。

　　对于计划在中国内地参加CFA考试的考生，除护照之外，也可以使用中华人民共和国居民身份证进行考试报名。考试当天则必须携带有效的国际旅行护照，才能进入考场。

备考资料ue_arc_bkzl
请在下面红色框内输入分类名称arc_bkzl_nameCFA

　　三、持证要求

　　1.通过CFA三级考试

　　CFA考试分为三个级别，考生需依次通过一级、二级、三级考试，各级别考试均有其侧重点与难度梯度，全面考察考生金融知识深度与广度以及应用能力。

　　2.满足工作经验要求

　　在金融投资决策相关领域拥有至少4年专业工作经验，工作经验可在考前、考中或考后积累获得。

　　3.提交2-3封推荐信

　　推荐信需由申请人的主管或同事等能够对其专业能力与职业道德进行评价的人士撰写，以证明申请人在金融领域实践能力与职业素养。

　　4.加入CFA协会成为会员

　　申请人需向CFA协会提交会员申请并缴纳相应会费。

　　成为协会会员后，需遵守协会制定的职业道德准则与行业规范，积极参与协会组织的各类活动，保持与行业前沿动态紧密联系与互动交流。

　　四、考试内容和重点

　　CFA各级别考试内容各有侧重且逐级递进：

　　LevelⅠ

　　Level I考试侧重于基础知识的考察，涵盖了伦理道德、数量分析、经济学、财务报表分析、企业发行人、权益投资、固定收益、衍生品、另类投资和投资组合管理这10个科目。

　　这些领域构成了金融分析的基础知识框架，是迈向CFA认证的第一步。

　　一级考试主要采用选择题形式，集中考查考生对各个领域基本概念的掌握情况。

　　题目设计主要考察对知识点的理解和记忆，不涉及复杂的分析或计算。

　　因此，一级考试的重点在于知识的广度，要求考生能够熟练掌握各个领域的基础概念和基本原理。LevelⅡ

　　Level II考试在Level I的基础上进一步深入，尤其是在财务报表分析、权益投资和固定收益等领域。

　　二级考试不仅要求掌握基本概念，还需要大家具备深入分析和解读复杂金融问题的能力。

　　二级考试采用大案例（Case study）的形式，我们需要在一个复杂案例的背景下回答多个选择题。

　　这就要求我们对每个知识领域的细节有深入理解，并能够综合运用这些知识进行分析和判断。

　　二级考试尤其强调多层次思考能力，要求我们能够在复杂的背景下进行准确的判断。LevelⅢ

　　Level III考试是CFA考试的最高级别，是对大家综合能力的全面考察，不仅要求具备丰富的知识储备，还特别注重综合分析能力和表达能力。

　　三级考试的核心在于如何将所学知识应用于实际问题的解决，并能够清晰、逻辑严密地表达分析结果。

　　三级考试包括选择题和写作题两个部分。

　　选择题部分类似于二级的case study，主要考察对知识的理解和应用能力；写作题部分则是三级考试的关键，要求大家在特定情境下进行深入的案例分析，并通过书面形式提出解决方案。

　　这一部分不仅考查大家的分析能力，还要求我们能够有效地进行逻辑表达和论述，这是三级考试的难点所在。

　　因此CFA考试的每个级别都有其独特的重点和要求：一级强调知识的广度，二级要求考生深入挖掘知识点的深度，而三级则聚焦于综合分析与理解输出能力。

　　五、考试时间和报名流程

　　2026年2月CFA一三级考试时间

　　CFA一级考试：2026年2月2日至8日CFA三级考试：2026年1月29日至2月1日

　　2025/2026年可报名的考期安排2025年11月CFA标准阶段报名截止时间（一级、二级适用）：2025年8月5日

　　2026年2月CFA早鸟报名时间（一级、三级适用）：2025年4月29日-7月7日（进行中）2026年2月CFA标准阶段报名截止时间（一级、三级适用）：2025年10月29日

　　2、CFA考试报名流程

　　分为两个部分：选择考试窗口和预约考位(具体考试日期、时间及地点)，缺一不可。

　　1)进入CFA Institute官网考试报名页面，点击Enroll and Register(新用户需注册账号后登录);

　　2)在My Account页面中点击CFA Program模块，开始报名流程;

　　3)选择正在开放报名的考试窗口及相应的报名费适用阶段;

　　4)填写相关信息(包括联系方式、身份证件信息、就业状态、是否符合报名要求等)，完成数据收集与处理、考生协议等相关内容的阅读与知情确认;

　　5)付款。

　　6)CFA考位预约

　　在官网完成报名付款后。

　　可以登录CFA Institute账号，点击CFA Program模块→My Enrollment页面，选择“Schedule Your Exam”。

　　进入Prometric的考位预约系统进行具体考试日期、时间及地点的预约确认。