2025年frm考试内容难度有哪些，这一篇详细解答

　　2025年frm考试内容难度有哪些，下面学姐就来详细的为大家进行解答，赶紧码住收藏~

　　一、2025年FRM一级考纲变动

　　第三章《常见的一维随机变量》中，要求考生在此前的基础上额外掌握指数分布(exponential distribution)与贝塔分布(beta distribution)的定义、特征与应用。

　　第三章《常见的一维随机变量》中，对于混合分布的要求更加明确，需要考生掌握如何基于伯努利随机变量来去构建两个分布的混合。

　　第十二章《衡量回报率、波动率和相关性》中，要求考生在理解雅克-贝拉检验(Jarque-Bera test)的基础上，还要能够计算该检验的检验统计量。

　　第十三章《模拟与重抽样》中，要求考生掌握如何通过蒙特卡洛模拟来估计矩和其它统计量。

　　第十四章《机器学习方法》中，要求考生在理解强化学习的基础上，掌握两种Q-value的计算方法，分别为蒙特卡洛法(Monte Carlo method)和时序差分法(temporal differencing method)。

　　整体来看，随着这些新考点的引入，《数量分析》科目的题目将会变得更为多样化，难度也会有相应的提升。剩余三门科目的考纲变动幅度相对较少。

　　二、2025年FRM二级考纲变动

　　FRM二级考纲的变动集中在《市场风险测量与管理》和金融热点上。《市场风险测量与管理》科目删除了此前有关银行交易账簿的文献回顾(原第六章)，新增了两章与回测相关的章节，同时还新增了一章与瞬时利率模型相关的章节，

　　以下简单对这些新增章节的内容进行介绍：

　　新增的两章与回测相关的章节来自于2023年最新出版的书籍，其中主要包括了对于回测方法的回顾、美国银行对于模型验证的整体流程以及基于概率积分变换(probability integral transform)对VaR进行回测等内容。这些内容是对此前模型回测的重要补充，整体来看难度不大，重在理解。

　　新增的一章与瞬时利率模型相关的章节来自Bruce Tuckman教授的《Fixed-Income Securities:Tools for Today’s Market》，第四版。该章节在Vasicek模型的基础上，引入了现实当中更常用(也更好用)的Gauss model。这是一个三因子模型，其中包含了短期、中期和长期利率因子，在拟合现实利率特征时有着极高的灵活度，但模型也会较之前学过的瞬时利率模型更为复杂。

备考资料ue_arc_bkzl
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　　三、2025年金融风险管理师好考吗？

　　这个问题仁者见仁智者见智，也许有的考生基础很好会觉得比较简单，但有的考生特别是零基础考生就会觉得很难，所以这是一个非常主观的问题。但是数据不会说谎，我们用客观的数据来说明一下这个问题。

　　根据GARP协会官网公布的数据，我们可以发现，近年来FRM考试的通过率并不高：一级考试的通过率只有45％左右，二级考试的通过率有60％左右。一级考试的通过率还不到一半，再加上每年考试的人并非都是当季的新考生，还有很多是以往没有考过的老考生，所以实际每年的新考生能通过的人数并不多。有的考生可能会说：那二级考试通过率还是很高的啊！大家要知道，FRM考试有一个规定，那就是二级考试的核算是建立在一级考试通过的基础上的，因此二级通过率也是建立在一级考试通过人数的基础上的。

　　四、2025年FRM如何复习

　　对于零基础跨考的考生，我建议考生把复习时间划分为四个阶段：

　　第一阶段：一般考生复习的考试时间是三个月左右，这一阶段是复习的第一个月，在第一个月里考生主要是通读教材，对考试先形成一个大致的知识体系。

　　第二阶段：复习的第二个月是重点学习阶段。如果说第一个月是广撒网，那么这个月就是抓重点，根据各种资料以及你自己归纳的重难点进行集中学习。

　　第三阶段：复习的第三个月是练题阶段。这个阶段，就要把已经学到的知识融会贯通，通过做题应用到实际中去。

　　第四阶段，总复习阶段：这个阶段，一般是考前二周开始（如果时间紧迫的。也应该保证有1个星期的总复习时间），也就是查缺补漏阶段。

　　总复习阶段：这个阶段，一般是考前二周开始（如果时间紧迫的。也应该保证有1个星期的总复习时间），也就是查缺补漏阶段。