功能监管可能产生的问题是()。 - 经济师试题多选题

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题目

【多选题】

功能监管可能产生的问题是( )。

A: 公司作为整体，缺乏必要的监管

B: 监管成本不同

C: 容易出现监管重叠

D: 监管缺位

E: 容易造成金融监管与金融市场发展的脱节

答案解析

功能监管可能产生的主要问题包括混业经营的金融机构的不同类型的业务受到不同监管机构的监管，但公司作为一个整体，还缺少必要的监管。同时，一个金融机构通常由一个监管部门作为主要监管机构牵头监管，不同牵头部门对混业经营的金融机构可能采取的监管思路、监管侧重各不同，造成不同的监管成本。CDE属于机构监管的缺陷。

答案选 AB

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1、资料1：2023年7月5日，《银行家》杂志公布了世界前1000家银行排名。此排名主要考量的是商业银行的一级资本实力，反映了商业银行抗风险和利润增长的能力。中资银行已连续第二年有140家上榜，在排名前十、前二十的商业银行中均占据一半席位。资料2：2023年5月，国家金融监督管理总局正式挂牌，强化机构监管、行为监管、功能监管、穿透式监管、持续监管，统筹负责金融消费者权益保护，加强风险管理和防范处置，依法查处违法违规行为。根据以上资料，回答下列问题：机构监管与功能监管互为补充，机构监管的潜在问题主要体现为（）。 2、资料1：2023年7月5日，《银行家》杂志公布了世界前1000家银行排名。此排名主要考量的是商业银行的一级资本实力，反映了商业银行抗风险和利润增长的能力。中资银行已连续第二年有140家上榜，在排名前十、前二十的商业银行中均占据一半席位。资料2：2023年5月，国家金融监督管理总局正式挂牌，强化机构监管、行为监管、功能监管、穿透式监管、持续监管，统筹负责金融消费者权益保护，加强风险管理和防范处置，依法查处违法违规行为。根据以上资料，回答下列问题：我国商业银行所普遍采用的组织制度的优点为（）。 3、资料1：2023年7月5日，《银行家》杂志公布了世界前1000家银行排名。此排名主要考量的是商业银行的一级资本实力，反映了商业银行抗风险和利润增长的能力。中资银行已连续第二年有140家上榜，在排名前十、前二十的商业银行中均占据一半席位。资料2：2023年5月，国家金融监督管理总局正式挂牌，强化机构监管、行为监管、功能监管、穿透式监管、持续监管，统筹负责金融消费者权益保护，加强风险管理和防范处置，依法查处违法违规行为。根据以上资料，回答下列问题：目前，我国商业银行普遍采用的组织制度为（）。 4、资料1：2023年7月5日，《银行家》杂志公布了世界前1000家银行排名。此排名主要考量的是商业银行的一级资本实力，反映了商业银行抗风险和利润增长的能力。中资银行已连续第二年有140家上榜，在排名前十、前二十的商业银行中均占据一半席位。资料2：2023年5月，国家金融监督管理总局正式挂牌，强化机构监管、行为监管、功能监管、穿透式监管、持续监管，统筹负责金融消费者权益保护，加强风险管理和防范处置，依法查处违法违规行为。根据以上资料，回答下列问题：目前，除国家金融监督管理总局外，我国金融管理部门还包括（）。 5、甲公司是一个生产企业，因其生产排放存在污染问题，正在进行一起诉讼案件，2017年底，该案件没有判决，预计次年4月最终判决。诉讼成功的可能性是40%。诉讼失败的可能性为60%，如果失败需要赔偿100万元，另外还需要负担诉讼费2万元。2017年末应当计提的预计负债为多少万元。 ( ) 6、甲公司是一个生产企业，因其生产排放存在污染问题，正在进行一起诉讼案件，2017年底，该案件没有判决，预计次年4月最终判决。诉讼成功的可能性是40%。诉讼失败的可能性为60%，如果失败需要赔偿100万元，另外还需要负担诉讼费2万元。2017年末应当计提的预计负债为多少万元。 ( ) 7、甲公司是一个生产企业，因其生产排放存在污染问题，正在进行一起诉讼案件，2017年底，该案件没有判决，预计次年4月最终判决。诉讼成功的可能性是40%。诉讼失败的可能性为60%，如果失败需要赔偿100万元，另外还需要负担诉讼费2万元。2017年末应当计提的预计负债为多少万元。( ) 8、根据以下材料，回答问题：商业银行是以信用为基础、以经营货币借贷和结算业务为主的高负债、高风险行业。商业银行的经营特点和其在一国国民经济中所处的关键地位和作用，导致了银行经营风险具有隐蔽性和扩散性的特点，一旦银行经营风险转化成现实损失，不仅可能导致银行破产，而且将对整个国民经济产生多米诺骨牌效应。因此，建立有效的风险防范和控制机制，对商业银行而言有着更为重要的意义。86、商业银行的高负债、高风险性要求加强金融监管，在金融监管过程中需要把握的原则有（）。 9、甲公司是一个生产企业，因其生产排放存在污染问题，正在进行一起诉讼案件，2017年底，该案件没有判决，预计次年4月最终判决。诉讼成功的可能性是40%。诉讼失败的可能性为60%，如果失败需要赔偿100万元，另外还需要负担诉讼费2万元。2017年末应当计提的预计负债为（）万元。 10、根据以下材料，回答问题：商业银行是以信用为基础、以经营货币借贷和结算业务为主的高负债、高风险行业。商业银行的经营特点和其在一国国民经济中所处的关键地位和作用，导致了银行经营风险具有隐蔽性和扩散性的特点，一旦银行经营风险转化成现实损失，不仅可能导致银行破产，而且将对整个国民经济产生多米诺骨牌效应。因此，建立有效的风险防范和控制机制，对商业银行而言有着更为重要的意义。88、我国金融监管体制的阶段包括（）。

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