金融风险管理应当渗透到金融企业的各项业务过程和各个操作环节．覆盖所有的部门、岗位和人员，这体现了金融风险管理的()。 - 经济师试题单选题

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【单选题】

金融风险管理应当渗透到金融企业的各项业务过程和各个操作环节．覆盖所有的部门、岗位和人员，这体现了金融风险管理的( )。

A: 垂直管理原则

B: 全面风险管理原则

C: 集中管理原则

D: 独立性原则

答案解析

全面风险管理原则是指金融风险管理应当渗透到金融企业的各项业务过程和各个操作环节，覆盖所有的部门、岗位和人员。它不仅要重视信用风险、市场风险、操作风险、流动性风险等传统风险，还应重视法律风险、声誉风险等更全面的风险因素。

答案选 B

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1、金融风险管理应当渗透到金融企业的各项业务过程和各个操作环节，覆盖所有的部门、岗位和人员，这体现金融风险管理的（）。 2、金融风险管理应当渗透到金融企业的各项业务过程和各个操作环节．覆盖所有的部门、岗位和人员，这体现了金融风险管理的（）。 3、关于金融风险管理基本原则的说法，正确的有（）。 4、某年，监管机构对A银行开展了影子银行和交叉金融业务专项现场检查，发现该银行在同业、理财、委托贷款等业务中分别或同时存在以下问题，内控管理不完善，业务制度不健全，前期检查发现的部分违法违规行为整改不到位；风险隔离不到位，理财产品之间、理财产品与自营业务之间的不当交易仍时有发生；产品管理不规范，未完全执行“穿透式管理”要求，部分理财产品未准确登记、报告和披露底层资产信息；资金投向不合规，为房地产市场或地方政府违规提供融资等。综上，监管机构决定对A银行罚款1.5亿元。根据以上资料，回答下列问题：监管机构对A银行的现场检查形式包括（）。 5、某年，监管机构对A银行开展了影子银行和交叉金融业务专项现场检查，发现该银行在同业、理财、委托贷款等业务中分别或同时存在以下问题，内控管理不完善，业务制度不健全，前期检查发现的部分违法违规行为整改不到位；风险隔离不到位，理财产品之间、理财产品与自营业务之间的不当交易仍时有发生；产品管理不规范，未完全执行“穿透式管理”要求，部分理财产品未准确登记、报告和披露底层资产信息；资金投向不合规，为房地产市场或地方政府违规提供融资等。综上，监管机构决定对A银行罚款1.5亿元。根据以上资料，回答下列问题：案例中所提到的监管机构应该为（）。 6、某年，监管机构对A银行开展了影子银行和交叉金融业务专项现场检查，发现该银行在同业、理财、委托贷款等业务中分别或同时存在以下问题，内控管理不完善，业务制度不健全，前期检查发现的部分违法违规行为整改不到位；风险隔离不到位，理财产品之间、理财产品与自营业务之间的不当交易仍时有发生；产品管理不规范，未完全执行“穿透式管理”要求，部分理财产品未准确登记、报告和披露底层资产信息；资金投向不合规，为房地产市场或地方政府违规提供融资等。综上，监管机构决定对A银行罚款1.5亿元。根据以上资料，回答下列问题：“风险隔离不到位”在实际经营中的表现形式有（）。 7、（　）是金融机构体系中最为核心的部分，往往以其机构数量多、业务渗透面广和资产总额比重大等历史形成的优势，为其他金融机构所不能替代。 8、某商业银行发行风险等级为R3的VIP专属理财产品，其单一投向为甲上市公司非公开发行的公司债券，该理财产品销售给张某、闫某、王某三名个人VIP客户和乙有限责任公司，张某为上市公司董事长，持有各类金融资产共5亿元，闫某为公司白领，持有各类金融资产共280万元，王某为个体业主，持有各类金融资产共310万元，乙有限责任公司净资产为800万元。下列关于商业银行该理财产品发行和购买的说法中，错误的有（）。 9、某年，监管机构对A银行开展了影子银行和交叉金融业务专项现场检查，发现该银行在同业、理财、委托贷款等业务中分别或同时存在以下问题，内控管理不完善，业务制度不健全，前期检查发现的部分违法违规行为整改不到位；风险隔离不到位，理财产品之间、理财产品与自营业务之间的不当交易仍时有发生；产品管理不规范，未完全执行“穿透式管理”要求，部分理财产品未准确登记、报告和披露底层资产信息；资金投向不合规，为房地产市场或地方政府违规提供融资等。综上，监管机构决定对A银行罚款1.5亿元。根据以上资料，回答下列问题：对A银行罚款1.5亿元属于（）。 10、某创业三年的净水器生产企业，大股东以其拥有的国内先进的渗透膜技术以及部分现金投入企业进行生产经营，近两年销售额年均增幅在25%以上。为了获得拓展污水处理工程业务所需的资金，并将长期借款置换为权益资本，企业刚完成向机构投资者募集资金。根据财务风险与经营风险搭配理论，该企业属于（）。

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