2018年4月，A银行在未查询"全国银行业理财信息登记系统"的情况下就与B银行签订了理财产品合同，产品临近到期时，A银行向B银行发函要求其兑付。但是B银行却回函称，没有这款产品，也没有签署过协议。B银行表示，合约的签署是该行某支行行长肖某的个人行为，产品、合同、公章都是假的，B银行毫不知情，故拒绝兑付。而肖某已经在距该产品到期1个月前被公安部门控制。A银行随即将B银行告上了法庭。肖某个人出售虚假银行理财产品，暴露出B银行存在（）。 - 经济师试题不定项选择题

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【不定项选择题】

2018年4月，A银行在未查询"全国银行业理财信息登记系统"的情况下就与B银行签订了理财产品合同，产品临近到期时，A银行向B银行发函要求其兑付。但是B银行却回函称，没有这款产品，也没有签署过协议。B银行表示，合约的签署是该行某支行行长肖某的个人行为，产品、合同、公章都是假的，B银行毫不知情，故拒绝兑付。而肖某已经在距该产品到期1个月前被公安部门控制。A银行随即将B银行告上了法庭。肖某个人出售虚假银行理财产品，暴露出B银行存在（）。

A: 信用风险

B: 操作风险

C: 市场风险

D: 流动性风险

答案解析

操作风险是指由不完善或有问题的内部程序、人员及系统或外部事件造成直接或间接损失的风险。肖某个人出售虚假银行理财产品，暴露B银行存在操作风险。

答案选 B

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1、2018年4月，A银行在未查询"全国银行业理财信息登记系统"的情况下就与B银行签订了理财产品合同，产品临近到期时，A银行向B银行发函要求其兑付。但是B银行却回函称，没有这款产品，也没有签署过协议。B银行表示，合约的签署是该行某支行行长肖某的个人行为，产品、合同、公章都是假的，B银行毫不知情，故拒绝兑付。而肖某已经在距该产品到期1个月前被公安部门控制。A银行随即将B银行告上了法庭。购买B银行理财产品时，A银行并未查询"全国银行业理财信息登记系统"，由此给A银行带来的风险是（）。 2、2018年4月，A银行在未查询"全国银行业理财信息登记系统"的情况下就与B银行签订了理财产品合同，产品临近到期时，A银行向B银行发函要求其兑付。但是B银行却回函称，没有这款产品，也没有签署过协议。B银行表示，合约的签署是该行某支行行长肖某的个人行为，产品、合同、公章都是假的，B银行毫不知情，故拒绝兑付。而肖某已经在距该产品到期1个月前被公安部门控制。A银行随即将B银行告上了法庭。针对此案件中暴露出的问题，B银行在今后的经营管理中应当加强（）。 3、2018年4月，A银行在未查询"全国银行业理财信息登记系统"的情况下就与B银行签订了理财产品合同，产品临近到期时，A银行向B银行发函要求其兑付。但是B银行却回函称，没有这款产品，也没有签署过协议。B银行表示，合约的签署是该行某支行行长肖某的个人行为，产品、合同、公章都是假的，B银行毫不知情，故拒绝兑付。而肖某已经在距该产品到期1个月前被公安部门控制。A银行随即将B银行告上了法庭。 A银行将B银行告上法庭，引起社会公众负面评价，B银行面临的风险是（）。 4、A银行购买了B银行的理财产品，到期兑付时，B银行说该理财不是银行理财，并且没有在银行间理财系统里登记，当时A银行买的时候，也没有查询登记系统，B银行说这是行长肖某自行办理的假理财，目前肖某已经被公安机关控制，A银行将B银行告上法庭。银行的行长肖某私自卖理财的行为属于（）风险。 5、某年，监管机构对A银行开展了影子银行和交叉金融业务专项现场检查，发现该银行在同业、理财、委托贷款等业务中分别或同时存在以下问题，内控管理不完善，业务制度不健全，前期检查发现的部分违法违规行为整改不到位；风险隔离不到位，理财产品之间、理财产品与自营业务之间的不当交易仍时有发生；产品管理不规范，未完全执行“穿透式管理”要求，部分理财产品未准确登记、报告和披露底层资产信息；资金投向不合规，为房地产市场或地方政府违规提供融资等。综上，监管机构决定对A银行罚款1.5亿元。根据以上资料，回答下列问题：案例中所提到的监管机构应该为（）。 6、A银行购买了B银行的理财产品，到期兑付时，B银行说该理财不是银行理财，并且没有在银行间理财系统里登记，当时A银行买的时候，也没有查询登记系统，B银行说这是行长肖某自行办理的假理财，目前肖某已经被公安机关控制，A银行将B银行告上法庭。 A银行购买理财产品的时候，没有查询理财登记系统，这属于（）风险。 7、A银行购买了B银行的理财产品，到期兑付时，B银行说该理财不是银行理财，并且没有在银行间理财系统里登记，当时A银行买的时候，也没有查询登记系统，B银行说这是行长肖某自行办理的假理财，目前肖某已经被公安机关控制，A银行将B银行告上法庭。 A银行将B银行告上法庭，B银行将面临（）风险。 8、某年，监管机构对A银行开展了影子银行和交叉金融业务专项现场检查，发现该银行在同业、理财、委托贷款等业务中分别或同时存在以下问题，内控管理不完善，业务制度不健全，前期检查发现的部分违法违规行为整改不到位；风险隔离不到位，理财产品之间、理财产品与自营业务之间的不当交易仍时有发生；产品管理不规范，未完全执行“穿透式管理”要求，部分理财产品未准确登记、报告和披露底层资产信息；资金投向不合规，为房地产市场或地方政府违规提供融资等。综上，监管机构决定对A银行罚款1.5亿元。根据以上资料，回答下列问题：监管机构对A银行的现场检查形式包括（）。 9、根据合伙企业法律制度的规定，合伙企业未发生债权债务或者已将债权债务清偿完结，未发生或者已结清清偿费用、职工工资、社会保险费用、法定补偿金、应缴纳税款，并由全体投资人书面承诺对上述情况的真实性承担法律责任的，可以按照简易程序办理注销登记。合伙企业应将承诺书和注销登记申请通过国家企业信用信息公示系统公示，公示期为（）日。 10、某年，监管机构对A银行开展了影子银行和交叉金融业务专项现场检查，发现该银行在同业、理财、委托贷款等业务中分别或同时存在以下问题，内控管理不完善，业务制度不健全，前期检查发现的部分违法违规行为整改不到位；风险隔离不到位，理财产品之间、理财产品与自营业务之间的不当交易仍时有发生；产品管理不规范，未完全执行“穿透式管理”要求，部分理财产品未准确登记、报告和披露底层资产信息；资金投向不合规，为房地产市场或地方政府违规提供融资等。综上，监管机构决定对A银行罚款1.5亿元。根据以上资料，回答下列问题：对A银行罚款1.5亿元属于（）。

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